Hoewel ponzifraude van tevoren gearrangeerd kan zijn, is het ook mogelijk en komt het zelfs vaak voor dat investeringsplannen verworden tot ponzifraudes. Vaak zijn hoge kosten of tegenvallend rendement de oorzaak, waardoor de transactie onvoldoende opbrengsten genereert om de investeerders te betalen. De organisator raakt in het nauw en besluit als ‘noodoplossing’ het geld van nieuwe investeerders aan te wenden voor betaling van de kosten of rendementen. Wanneer hij makkelijk geld uit de markt kan trekken bestaat de kans dat hij het nogmaals probeert, en na verloop van tijd houdt de transactie zich nauwelijks meer bezig met nieuwe investeringen, maar worden uitkeringen betaald met inleggen van nieuwkomers. Het oorspronkelijk bonafide investeringsplan is nu verworden tot een ponzischeme.

Beleggingsfraude – Hoe herken je piramide- of ponzifraude?
Er zijn diverse kenmerken waar u piramide- of ponzifraude aan kunt herkennen en dit zijn de volgende:

• Er wordt een hoog rendement beloofd en dit terwijl er maar weinig risico is. Iedere investering heeft een bepaald risico en investeringen met hoge risico’s leveren doorgaans het meest op. Bij piramide- of ponzifraude is dit zogenaamd niet het geval, want ook met een laag risico zou u veel verdienen met deze investering.
• Er is sprake van een stabiele uitkering: beleggingen veranderen in waarde, maar bij piramide- of ponzifraude krijgt u bijna altijd hetzelfde bedrag beloofd als uitkering.
• De beleggingen vallen niet onder het toezicht van de overheid: piramide- en ponzifraudes worden altijd opgezet in een beleggingsvorm die niet onder het toezicht valt.
• Er worden ingewikkelde strategieën gehanteerd om hoge rendementen te behalen. Snap je de strategie niet die men hanteert? Vermijd deze belegging dan.
• Er zijn problemen met het ontvangen van geld. Ontvangt u een rendementsbetaling niet of niet op tijd, dan moet u eigenlijk meteen achterdochtig worden. Wordt er beloofd dat u nog meer rendement krijgt als u meer investeert in plaats van uw winst op te nemen, dan moet u ook achterdochtig worden.