Internetcriminelen verspreiden steeds vaker e-mail op grote schaal (spam) en adverteren op aan- en verkoopsites (zoals Marktplaats.nl) met diverse mooi verpakte aanbiedingen voor thuiswerk. Sommige malafide thuiswerkaanbieders vragen een financiële bijdrage als startinleg om deel te nemen aan hun thuiswerkprogramma.

Na betaling van de inleg, laat de betreffende organisatie niets meer van zich horen en is de fraudeur er met jouw inleg vandoor. Bonafide thuiswerkaanbieders vragen nooit om een startinleg van hun werknemers. Als er om een startinleg wordt gevraagd heb je vrijwel zeker te maken met een frauduleuze aanbieder.

Er zijn ook ’thuiswerkaanbieders’ die mensen werven om -tegen riante vergoedingen per transactie- geldbedragen van klanten van bijvoorbeeld grote buitenlandse bedrijven voor hen te ontvangen op hun persoonlijke bankrekening. De ‘werknemer’ moet deze bedragen dan contant van zijn/haar rekening opnemen en vervolgens via dienstverleners -die niet werken met identiteitsbewijzen- als bijvoorbeeld WesternUnion en MoneyGram, versturen. Op deze manier is de rest van de geldstroom ontraceerbaar geworden. De frauduleuze ‘thuiswerkorganisatie’ gebruikt hierbij haar ‘werknemer’ als katvanger; de ‘werknemer’ is hierdoor strafbaar. Tevens zijn er thuiswerkorganisaties actief waarvoor je persoonlijk geen werk hoeft te verrichten, maar die een forse vergoeding bieden voor het beschikbaar stellen van een bankrekening met bijbehorende toegangsmogelijkheden (pinpas + pincode, inloggegevens internetbankieren).